返回見證開戶 香港證監會為何落後一步

2014.08.22中國經濟新聞網

近日,一則“688天免佣金”的券商活動在網上風生水起。該活動的發起方是富途證券國際(香港)有限公司(以下簡稱“富途證券”)。    

這家剛剛成立兩年多、名不見經傳的香港券商,利用其電商化運作的優勢,祭出了免佣金大旗挑戰傳統券商。  

然而,其視頻鑒證開戶模式對于香港證監會也構成了製度的挑戰。

無論是對于香港本土證券公司還是大陸證券公司的香港分公司來說,大陸投資者都是他們主要面對和開發的市場,中國經濟時報記者諮詢了香港本土券商勝利證券和招商證券香港分公司,均被告知,內地投資者開香港帳戶無需去香港,只要有香港證券持牌人現場見證,即可在投資者所在地開通香港帳戶。

無論是對于香港本土證券公司還是大陸證券公司的香港分公司來說,大陸投資者都是他們主要面對和開發的市場,中國經濟時報記者諮詢了香港本土券商勝利證券和招商證券香港分公司,均被告知,內地投資者開香港帳戶無需去香港,只要有香港證券持牌人現場見證,即可在投資者所在地開通香港帳戶。

本報記者以投資者身份在香港券商處申請開戶,此種持牌人現場見證開戶的程序相對繁瑣,在網上登記預約後,需要等待持牌人安排現場見證開戶的時間,所填材料也比較多。 

而據富途證券向本報記者介紹,該公司的證券帳戶僅需在網上視頻見證即可,客戶可以完全做到足不出戶。

富途證券副總裁王軍告訴本報記者,“網上提交資料只是第一步,然後需要打印表格,視頻見證。這個過程中需要核對您的身份,在視頻中見證您簽名的過程。整個流程並不比親身見證寬松。”

然而,在采訪過程中,有不願具名的香港券商向本報記者透露,香港開戶必須面對面簽署風險揭示書,對于視頻見證,香港證監部門並不十分認可。

對此,香港證監會在電子郵件中對本報記者答複稱:“作為監管機構,本無法就個別事件做出評論。惟以下資料可作為一般參考:根據‘證券及期貨事務監察委員會持牌人或注冊人操守準則’第5.1(a)段‘有關客戶的資料’的規定,持牌人或注冊人應采取一切合理步驟,以確立其每位客戶的真實和全部的身份、每位客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標。如客戶並非親身開立帳戶,則有關的開戶程序應該以令人滿意的方式進行,從而確保持牌人或注冊人得以知悉該客戶的身份。如開戶文件並非在持牌人或注冊人的雇員面前簽立,則客戶協議的簽立,及有關的身份證明文件的見證,應由其他持牌人或注冊人、持牌人或注冊人的聯系人士、太平紳士或專業人士例如銀行分行經理、執業會計師、律師或公證人加以驗證。同時,亦可以使用獲得 《電子交易條例》(第553章)認可的驗證服務,例如由香港郵政所提供的驗證服務。此外,如果持牌人或注冊人遵從第5.1(b)段規定的程序,客戶(機構客戶除外)的身份亦可以適當地加以核實。”


相比香港證監會對于開戶條件的嚴防,大陸監管機構卻先行一步。去年,中國證券業協會公布了《證券公司開立客戶帳戶規範》,允許證券公司以見證形式或網絡等形式非現場開戶。

目前大陸券商多半可以實現網上視頻開戶。

據本報記者向多家大陸券商詢問,實現視頻見證對客戶的電腦和攝像頭以及室內光線有一定要求。相對網點開戶,券商節省了網點建設和維護成本、方便了投資者開戶。但開戶數量卻是受市場影響的,“從視頻見證開戶開放後市場始終不好,所以並沒有體現出開戶方便就一定能帶來客戶。”   

素以開放、前沿著稱的香港證監會為何會在視頻開戶上落後一步?

“視頻見證可以做假,所以香港證監會始終沒有放開,對于已經用視頻見證的證監會不會為此行為背書,不承認、不否認、不默許,有投訴再處理,更有彈性。”上述不願具名的香港券商說。


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