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揭秘互聯網券商

2015.03.24比特網


本文主要從從“佣金”、“報價”、“支持市場”、“交易軟件”四個方面為大家揭秘“互聯網券商”。



從2014年開始,“互聯網+”的概念越來越火爆,越來越多的產品和服務都給自己帶上了“互聯網思維”的帽子,比如:“在線旅游”、“在線教育”、“互聯網彩票”、“互聯網手機”。近期“互聯網券商”這一概念越炒越熱,各大證券公司都推出了自己的互聯網券商業務,還聽說BAT(百度、阿里巴巴、騰訊)也加入了互聯網券商業務的游戲中。


小編我沒啥錢,不太懂股票。但是小編我滿懷著對互聯網的熱情和對新鮮事物的好奇心,我還是去一探究竟,仔細了解了一下所謂的“互聯網券商”。為了向大家講明白“互聯網券商”和普通券商的區別,我選取了比較知名的幾家證券公司和“互聯網券商”做對比。


互聯網券商案例:“富途證券”

普通券商案例:“國泰君安國際”、“中銀國際”、“第一證券(第一理財)”、“盈透(IB)”、“史考特證券”



為了比較客觀的進行說明,我去向比較懂股票的朋友征求意見,最終決定從“佣金”、“報價”、“交易品種”、“交易軟件”這四個維度進行對比分析。小編我為了讓分析更加嚴謹,查閱了很多相關資料,並且我會將資料附在文章中,大家可以自行查看和對比。


首先我要先向大家交代一下這幾家券商的詳細情況:


富途證券:www.futu5.com

互聯網券商的典範,因極具競爭力的價格優勢和很讚的用戶體驗而受業內的認可。富途研發的交易軟件:“富途牛牛”,堪稱國內體驗最好的交易軟件。


國泰君安國際:http://www.gtja.com.hk/index.html

國泰君安國際控股有限公司(股份代號:1788)(【本集團】)成立于二零一零年三月。為國泰君安證券股份有限公司(【國泰君安】)之子公司。國泰君安為中國最大的證券公司之一,而本集團于香港營業。


中銀國際:http://www.bocionline.com/ch/home/index.html

中銀國際控股有限公司(下稱“中銀國際”)是中國銀行股份有限公司(下稱“中國銀行”)旗下的全資附屬投資銀行機構。中銀國際于1998年7月10在香港注冊成立,法定資本10億美元,其前身是始建于1979年的中國建設財務(香港)有限公司。


第一理財:https://www2.firstrade.com/content/zh-cn/welcome

“第一證券”是全美領先的網路券商,高品質的專業服務始於1985年。第一證券多年來享譽業界,主流刊物包括Barron’s,Forbes,以及SmartMoney皆曾評第一證券為最佳網路券商。2005年, 第一證券獲Smart Money雜志評為"最佳價值"網路券商,接著更於2006年受Kiplinger's雜志封為"共同基金類型卓越贏家"及網路券商界"法規模範"。*


盈透(IB):https://www.ibkr.com.cn/ind/cn/main.php

Interactive Brokers盈透有限公司是全球最大的專業網上交易券商之一。由董事長兼首席執行官Thomas Peterffy于1977年創建。公司在業內簡稱IB,在全球70多個市場中心進行經紀代理、莊家及自營等交易操作。在經紀代理業務中,IB為機構和專業的交易人員提供種類繁多的電子交易產品的直接進場(在線)交易的下單執行和結算服務。


史考特:https://chinese.scottrade.com/

美國史考特證券創立于1980年,在美國擁有300家以上的分行。是美國最大的券商之一,史考特證券是一家私有的證券交易商,公司的歷史可以追溯到1980年。在全美有441家分支機構,還有專門的華語服務分行。



一、佣金


什麼是“佣金”呢?


“佣金”是指在股票交易時需要支付給券商的款項。各家券商收取的佣金也存在區別,拿佣金作為對比標準的理由也很簡單,因為佣金越低,用戶能獲得更多的利益。對用戶好才是真的好,對吧?


互聯網券商


富途證券


港股(最低50港幣,0.05%,新開戶免佣)

收費細則:http://www.futu5.com/faq/topic/tid/42

美股(5美金)

收費細則:http://www.futu5.com/faq/topic/tid/43


富途證券港股的佣金比例是0.05%,最低50港幣,其他券商都是最低100港幣,除了盈透是最低18港幣;但是盈透的佣金比例是0.08%,還是高於富途證券不少;如果交易金額低於6.25萬,盈透會比富途證券的佣金略低一點點,如果交易金額高於6.25萬,富途證券將比盈透的佣金低,而且,交易金額越大,富途能節省的佣金越多。


富途證券美股的佣金是按照每筆交易5美金收取,不論交易金額的多少。國泰君安、中銀國際、第一理財每筆交易的最低佣金分別為:20美金、25美金、6.95美金,均高於富途證券;盈透的交易佣金是按照交易的股票數量計算的,如果股票數量小于1000股,盈透的佣金是低於富途證券的;如果交易的金額大于1000股,則是富途證券比較劃算了。


再加上富途證券一直有免佣金的活動,近期開戶都是免費贈送3個月免佣金,而且一直有免佣金的活動,所以,在佣金這一個項目,作為互聯網券商的富途證券簡直完爆其他券商。


評價:★★★★★


普通券商


國泰君安國際


港股(0.20%~0.08% 最低100港幣)

港股收費細則:http://www.gtja.com.hk/UploadFiles/DownloadForms/Chi/FEES_HKG_C.pdf

美股(0.20% ,最低為20美元)

美股收費細則http://www.gtja.com.hk/UploadFiles/DownloadForms/Chi/FEES_OTHERS_C.pdf


國泰君安國際港股的佣金收取的初始比例是0.20%,最低100港幣,不論交易金額多少,佣金收取都算非常高的。


國泰君安國際美股的佣金收取的比例是0.20%,最低是20美金,也算比較高的。


總之,國泰君安國際的佣金收取是比較高的,遠高於互聯網券商;同時在和其他普通券商的對比中,也不具備優勢。


評價:★★



中銀國際


港股(最低100元)

收費細則:http://www.bocionline.com/ch/home/commission_fee_hk2.htm

美股(最低25美金)

收費細則:http://www.bocionline.com/ch/home/commission_fee_us2.htm


中銀國際的港股佣金收取最低100港幣,收取比例並沒有在收費細則中交代,而是含糊其辭的說由客戶和本公司商議;據朋友介紹,其佣金的比例和國泰君安在同一水平。


中銀國際的美股佣金收取最低25美金,收取比例同樣也沒有在收費細則中交代。如果按照最低佣金計算,中銀國際的美股佣金收取是在所對比的幾家券商中最高的。


綜上所述,中銀國際在佣金方面和互聯網券商對比起來,不具備優勢;和普通券商對比起來,也屬于比較高的。


評價:★★



第一理財(第一證券)


港股(不支持港股)

美股(每筆6.95美金)

收費細則:https://www2.firstrade.com/content/zh-cn/pricing


第一理財不支持購買港股,所以就沒有必要討論它的港股收費了。第一理財的美股收費是每筆交易6.95美金,不限股數,只比富途證券貴了1.95美金,也算是非常便宜的了。


綜上所述,第一理財的佣金在普通券商中,是非常便宜的,但是和互聯網券商富途證券比較,略有些不足。


評價:★★★★★



盈透(IB)


港股(0.08%,最低18.00港元)

收費細則:https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=commission&p=stocks1#asia

美股(每股0.005美元)

收費細則:https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=2356


盈透的佣金有兩種結算方式,一種是固定費定價,一種是按照交易額定價。小編認為,無論哪種,盈透總是不會讓自己吃虧的,所以就選擇了其中的一種定價方式來分析。小編選擇的是按照固定費定價。


盈透的港股交易佣金比例為0.08%,最低為18港幣,是低於中銀國際和國泰君安證券的,和富途證券比較起來各有所長。


盈透的美股嫁衣佣金是每股0.005美金,


如果股票數量小于1000股,盈透的佣金是低於富途證券的;如果交易的金額大于1000股,則是富途證券比較劃算。


如果股票數量小于1390股,盈透的佣金是低於第一理財的;如果交易的金額大于1390股,則是第一理財比較劃算。


國泰君安國際和中銀國際則不用對比了,佣金都遠高於盈透。


綜合起來,盈透證券的佣金是非常有競爭力的,但是如果考慮到富途證券的免佣金活動,就不免有點遜色了。


評價:★★★★★



史考特


港股(不支持)

美股(每筆交易7美金)

收費細則:https://chinese.scottrade.com/zh_CN/online-brokerage/trading-fees-commissions.html


史考特的美股佣金計算方法和第一理財比較類似,是根據每筆交易固定費用,價格和第一理財屬于同一水平,因為6.96美金和7美金確實差距不大,因此,史考特的佣金和第一理財屬于同一級別的,都是非常便宜的。


評價:★★★★★

 


二、報價


什麼是“報價”呢?


“報價”通俗地講就是報價,我們在證券市場上買賣股票是需要參考股票的報價的,好的報價服務有助于用戶做出正確的判斷;試想,如果你一直獲得錯誤的報價資訊,或者不及時的報價資訊,如何能在風雲變幻的股市中取得好的成績?


說到報價,我就要再給大家再解釋兩個概念:“延時報價”和“即時報價”。“延時報價”,拿15分鐘延時報價來說,就是你當前知道的股票價格,是15分鐘前的報價。“即時報價”是指你當前知道的報價是即時的,正確的,沒有延時的。很顯然,擁有即時報價的時候能夠做的事情,是遠遠多于在延時報價下的。


在大家了解了什麼是報價之後,接下來我來為大家講解互聯網券商在報價方面和普通券商的區別。

 

互聯網券商


富途證券


即時報價,需要開戶;在不開戶的情況下是15分鐘延時報價。


互聯網券商的作為實在讓我大吃一驚,即時報價的服務在我們看來是一項收費服務,互聯網券商直接將這項服務免費了,這樣就少了很大一筆收入,這讓我很費解。一般來講,即時報價服務一年至少需要2000港幣,如果用戶數達到十萬,這將會是億級別的收入。也許這就是所謂的互聯網的玩法,反正小編我是弄不明白的,白花花的銀子不要,腦子被驢踢了麼?大家可以自己去官網查證:http://www.futu5.com/


就事論事,且不管富途證券的腦子壞沒壞,就報價這個項目來講,富途證券是完勝,雖然做法有點腦殘;換個角度來講,對用戶而言這是非常好的事情,省下了一大筆報價費用。


評價:★★★★★


普通券商


國泰君安國際


默認是延時報價,即時報價是收費服務。


國泰君安證券提供了多種即時報價服務供用戶選擇,小編觀察,最便宜的是200港幣每月,具體的收費細則大家可以查看國泰君安官方的文件。


收費詳細:http://www.gtja.com.hk/UploadFiles/DownloadForms/Chi/FEES_HKG_C.pdf


評價:★★★



中銀國際


默認是延時報價,即時報價收費。


中銀國際同樣提供了多種即時報價服務供用戶選擇,有按點擊計費,有按照月計費,按照月計費最便宜的是198港幣每月。


收費詳細:http://www.bocionline.com/ch/home/real_time_quotes_service.htm


評價:★★★



第一理財


默認是延時報價,即時報價收費。


第一理財的即時報價服務是19.95美金每月,一年下來也是一千多人民幣。


收費詳細:http://www2.firstrade.com/content/zh-cn/pricing/services


評價:★★★



盈透


默認是延時報價,即時報價收費。


盈透的即時報價也分很多個不同的等級,也分很多不同的市場,僅僅取其中一個項目就是10美元每月,一年也將近1000人民幣。具體項目大家可以自己去查證。


收費詳情:https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=marketData&p=mdata


評價:★★★



史考特


即時報價


史考特有即時滾動報價服務,對非專業人士是免費提供的,


詳情:https://chinese.scottrade.com/zh_CN/online-brokerage/online-broker-comparison.html?compareType=



綜上所述,在報價這一個項目中,作為互聯網券商的富途證券完勝其他所有普通券商,而且遠遠超出我的期望,史考特的表現也非常不錯。



三、交易品種——所支持市場


什麼是“市場”?


股票是要在交易所進行交易的。我們常說的a股市場,是指深交所和上交所;港股市場,是說香港聯交所;美股市場則指的是紐交所和納斯達克交易所。


中國的用戶關注的大多都是A股、港股、美股,所以我就只拿這三個市場來比較。


富途證券

支持港股、美股、A股(據官方申明,即將支持)


國泰君安國際

支持港股、美股


中銀國際

支持港股、美股


第一理財

僅支持美股


盈透

支持港股、美股


史考特

僅支持美股


綜上所述,富途證券在對市場的支持方面是略有優勢的,但是不明顯。



四、交易軟件


什麼是“交易軟件”?


“交易軟件”是用戶用來進行股票買賣操作的軟件,一般由券商提供;包含看報價、自選股、買、賣等功能。如果將炒股比喻為打仗,那麼報價就是軍情,交易軟件就是兵器,好的兵器自然能增加獲勝的可能性。


交易軟件的分析我是準備用一篇專門的文章來分析,這次因為篇幅有限,就只是簡單的介紹一下,給大家看幾個截圖,對于軟件功能、交互、使用體驗等方面的深入分析就不做了,我提供了各個券商的下載地址,大家可以自行下載體會,也非常歡迎有志同道合的朋友能寫出和我不一樣的分析文章。


富途證券


下載地址:http://www.futu5.com/tools


富途證券的交易產品“富途牛牛”的功能非常豐富,產品在交互和視覺的設計上十分優秀,遠勝過其他券商的交易產品。富途牛牛不僅是一個非常優秀的交易軟件,同時也是一個強大的報價軟件。


支持平台:網頁、Windows、MAC、IPhone、Android、微信


評價:★★★★★



國泰君安國際


下載地址:http://www.gtja.com.hk/Category.aspx?NodeID=476


國泰君安的交易軟件提供了股票買賣的必備功能,在交互和用戶體驗上沒有花太多時間去雕琢產品,使用起來略感覺不適應,不太像一個大的券商的交易軟件應該有的體驗。


支持平台:網頁、Windows、IPhone、Android


評價:★★



中銀國際


參考地址:http://www.bocionline.com/ch/home/securities_investment_channels.htm


中銀國際的交易軟件比較簡潔,也提供了買、賣、訂單、資金、報價等必備的功能,在體驗上略好于國泰君安證券。


支持平台:網頁、Windows、IPhone、Android


評價:★★★



第一理財


地址:https://www2.firstrade.com/content/zh-cn/trading/overview/tools


第一理財沒有客戶端,用戶只能通過網頁查看報價和交易。


在查看報價完報價後,需要切換頁面才能交易,提供的報價服務和交易功能都非常的簡單,體驗上還算不錯,在支持的平台方面有所欠缺。


支持平台:網頁、IPhone、Android


評價:★★★★



盈透


下載地址:https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=tws&p=software


盈透是國際知名券商,在交易軟件的製作上也遵循了交易員們的使用習慣,提供的功能也非常的豐富,所支持的平台也非常全面,只是在交互和用戶體驗上略有欠缺。


支持平台:網頁、Windows、MAC、IPhone、Android


評價:★★★★



史考特


地址:https://chinese.scottrade.com/zh_CN/mobile-trading.html#tab1


史考特沒有PC客戶端,移動端支持網頁、android、IPhone、IPad。


支持平台:網頁、IPhone、Android、Ipad


評價:★★★★



綜上所述,作為互聯網券商的富途證券確實在做產品方面強于普通券商,畢竟搞互聯網的有做產品的文化和基因,善于挖掘出用戶的需求,做出好用的產品。在交易軟件這一對比中,富途證券完勝其他券商;在普通券商中,盈透證券、史考特、第一理財作為國際大券商,也是非常突出的。國內的券商確實應該多向互聯網公司多學習,把交易軟件做的好用、用得舒服,而不能只停留在可以用的層面。



五、總結


綜合評級:



這篇文章一方面是讓大家了解“互聯網券商”這一新的事物,另一方面也可以給喜歡炒股的朋友一個參考;我認為不管是出于試一下的態度,還是想得到更好的服務,都可以去嚐試使用一下富途證券;從分析的結果來看,富途證券確實不辱使命,展示了互聯網公司的水平。據說富途證券的團隊大多都是騰訊的老員工,其中不乏騰訊早期的核心成員,這也印證了富途交易軟件的使用體驗有點類似騰訊QQ的說法,畢竟是有著同樣的產品文化,骨子里流著的都是互聯網的血液。


我想,通過以上的對比大家也應該了解了互聯網券商是什麼,和普通券商有什麼區別。但是我想讓大家知道的不僅僅是互聯網券商和普通券商有什麼不同,我希望大家能夠思考更深層次的東西。到底什麼是互聯網思維?為什麼互聯網公司做出來的產品那麼好用?難道真是因為互聯網公司比傳統行業的公司更懂得市場嗎?我認為不是的,而因為是互聯網公司更懂得去學習和使用新的方法和新的技術,更懂得站在用戶的角度去思考怎麼解決問題;如果不思進取,固步自封,下一個被互聯網顛覆的,就是你……




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