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選對網絡券商 投資美股更輕松

2015.07.14鳳凰網

A股連續三周暴跌近30%,監管層屢放“大招”均不見效,很多投資者在A股暴跌之前就有分散投資的考慮,選擇其他投資品種。對于價值投資者來說,在美股市場上找到自己心儀的股票可能遠比在A股市場上容易,于是投資美股無疑成為當前市場形勢下的一個好選擇。 


投資美股的第一件事就是要選擇一家網絡券商,如果在投資前仔細挑選,不但可以降低交易費和服務費,還能選擇最佳的中文服務,讓自己的投資過程更加輕松自在。國泰君安國際、Firstrade(第一理財)Interactive Brokers(盈透證券)、富途證券和老虎證券是國內投資者投資美股常用的幾家網絡券商,為幫助投資者選出適合自己並且安全可靠的網絡券商,筆者將從各個方面對上述券商做個全面的比較分析。 


一、網絡券商的開戶入金要求 


投資美股之前需要先開設帳戶並且匯入資金才能開始交易,有些美股網絡券商要求開戶後必須在指定時間內存入資金,否則帳戶會關閉,同時也要注意最低開戶存款額度。 


開設帳戶的過程因券商不同差別較大,其中最為簡單的開戶流程大概是老虎證券了,只需 5 分鐘即可在線上填完資料,坐等審核即可。Interactive Brokers(盈透證券)有中文網頁,不需護照,身份證可開戶,但是表格複雜,普通投資者需要半小時完成填寫。相對比較複雜的是Firstrade(第一理財),要護照開戶,全程網上完成,英文填寫,email 傳送的開戶文件掃描件後,5-6個工作日完成開戶,並且入金手續繁瑣。


關於最低開戶資金額度,筆者總結為下表,給各位投資者參考。如果是有經驗的投資者,則孖展利率也是開戶時應該重點考慮的因素,有些券商的孖展利率為3%,有些則高達9%。如果孖展規模大,造成的成本差異相當巨大。



二、網絡券商的可交易的投資品種和收費情況 


國內投資者關心的交易品種一般包括美股、ETF、期權、外匯、港股、期貨和債券等等。美股券商可以交易的品種各有不同,需要事先了解選擇的券商是否能滿足自己的需求。Interactive Brokers(盈透證券)和老虎證券可交易的產品非常豐富,基本涵蓋了幾乎所有國際大型股票市場,同時也能開通外匯和黃金交易。 


佣金方面,各家網絡券商的收費相差很遠。Interactive Brokers(盈透證券)還有帳戶維護費(每月最低活動費為10美金,當月佣金超過30美金的話這項收費就能免除)Firstrade(第一理財)則無不動帳戶費用。另據了解,老虎證券正在開展史上最低美股佣金活動,現在每交易200股只需佣金1美金,18888股免佣金。



綜合以上分析,當買賣市價較高的股票時,國泰君安國際的佣金顯然沒有競爭力;Firstrade更適合資金規模較小,只做美股或美股期權,習慣中長期操作或準備長期持有某幾只美股,不常做孖展炒股的投資者;IB盈透證券則更適合有一定資金規模(起碼要超過1萬美元),交易比較頻繁(月交易佣金會超過30美元),除美股外對港股、外匯、黃金、期權、期貨等也有涉足或有興趣的全球型交易者;富途證券和老虎證券更適合包括普通投資者在內的所有人群。 


三、網絡券商的產品體驗和本地化服務 


目前的網絡技術足夠保障資訊傳輸的可靠性,但是投資者要問的是,網絡券商是否擁有自己的交易系統,產品體驗如何。Interactive Brokers(盈透證券)交易軟件研發人員較多,擁有業內著名的交易平台(Trader Workstation),但其操作比較複雜,一些即時市場數據須另收費,非常適合專業的全球型投資者。老虎證券則在Interactive Brokers(盈透證券)全套客戶端的基礎上加上了自己研發的全套客戶端,產品界面友好、響應速度快、使作便捷等,充分考慮用戶體驗,並且覆蓋PCMACiOSAndroidWeb,甚至微信平台,是小白投資者的首選。 


有不少國內投資者是苦于語言障礙而對美股投資望而卻步。Firstrade(第一理財)創始人兼CEO劉錦杭為華人,所以重視華人客戶,提供包括免費國際電話服務在內的優良的中文服務。而老虎證券正集中資源發力美股,除了完善的本地化服務外,還有針對美股的完善的研究、培訓體系,對國內客戶的服務則更深入了一層。


好的開始是成功的一半,選擇適合的網絡券商將使大家的投資美股之路更順暢。


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