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香港券商“攪局”內地互聯網證券業務

2014.09.22人民網

香港富途證券網站資訊顯示,其在5月5日與騰訊雲合作,為富途客戶提供網絡接入服務;5月20日,富途證券與招商銀行香港分行達成戰略合作,正式上線銀證轉帳服務,實現資金即時進出。   

中國證券報記者在富途證券官網上看到,客戶可以使用QQ、微信、微博 、Facebook和Twitter的賬號登入。登入之後記者看到港股和美股的交易入口,客戶綁定帳戶之後可以進行相關操作。東方證券研究報告認為,可將富途證券視作香港市場第一家以內地客戶為主要服務對象的互聯網券商,在開戶方式、交易模式、移動支付手段等多方面出現創新型技術協同。預期在下半年滬港通以及深港通開放之後,富途證券客戶即可在現有的美股與港股投資之外,直接投資滬深兩市A股,投資便利性大大增加。

最近兩年,內地券商在互聯網業務上的布局勢如破竹。今年5月券商創新大會召開之後,隨著一系列限製性條款的放松,互聯網券商的創設進度正穩步推進。6月25日,“騰訊企業QQ證券互聯網服務平台”宣布與多家證券公司合作,提供開戶、交易、營銷、客服、互動、社交傳播等服務,掀起了券商互聯網化的一波高潮。

據了解,券商與騰訊企業QQ合作只是一個階段性成果,券商的互聯網業務會在各大門戶網站遍地開花。

分析人士認為,從需求面而言,內地證券經紀業務本身的遠程屬性使得互聯網經紀業務推廣難度微乎其微,同時歷經多年的電子商務發展也使得年輕一代更適應金融產品的互聯網操作。從供給面而言,在技術進步與製度放開的大背景下,互聯網券商的創設及審批積極推進。從製度放開角度來看,互聯網證券創設所面臨的障礙正在逐步清除中。 

據了解,在美國市場互聯網經紀業務的模式探索方面,經歷了兩步走的過程。第一步與傳統金融競爭,實現以低價獲取客源,第二步與互聯網金融同業競爭,搭建低成本的細分金融平台。

分析人士認為,在內地互聯網經紀業務相關領域政策放開之後,內地市場有望迎來真正意義上的互聯網經紀券商,同時將加速“低價獲客”的第一步盈利模式,證券經紀業務格局將為之發生相應轉變。 

統計數據顯示,以上市公司可比口徑計算,目前經紀業務在券商基本四大業務所占比重穩居第一,但2009年底至今,券商經紀業務對營業收入占比一路下降。上市公司代理買賣證券淨收入所占比重在2009年達到62%的高點之後一路下滑至2012年底的33%。2013年底占比提升至40%以上,原因是市場結束連續兩年的大幅下滑。佣金率下滑為市場密切關注,市場格局的轉型一觸即發。

對于內地券商而言,通過互聯網“低價獲客”的進程已經開始,在過去一年中帶動了平均佣金率水平急劇下行。海通證券研究報告指出,從佣金率上看,上半年行業佣金率0.08%,同比基本保持穩定,但二季度環比下降0.3個基點。從統計數據來看,部分中小券商佣金率較高,而業務結構較均衡、高淨值客戶較多的大券商或更具防禦性。對于中小券商而言,率先開展互聯網業務的在市場份額方面有了較大提升。市場普遍預期長期佣金率的下行趨勢遠未結束。
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