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中國內地居民投資港股市場指南

2014.09.17理財通

中國內地居民的投資渠道比較狹窄,銀行儲蓄利息低,A股市長年熊市,寶寶類理財產品越發的差強人意,更有P2P負面跑路新聞讓中國內地居民無所適從,隨著中國政府推出的新國九條、滬港通等政策利好,讓境外投資成為了投資領域的熱門話題。

相比跨洋匯款和對抗時差帶來的心理和生理阻力,投資港股成為了大多數內地投資者首選的演習場。單憑2013年港股表現最好的3個行業(資訊科技業、消費者服務業和綜合企業,升幅分別為70%、40.1%和15.2%且其中科技股之一的騰訊,全年累計升幅接近1倍)數據來看,港股無疑充滿潛力。

那麼境外投資港股應該注意些什麼?並如何選擇適合自己的證券服務商呢?

中國內地個人投資美股指南

心理準備   
 
做好充分的心理準備是掌控全局的重要前提,第一始終保持心態平和,處事不驚;其次清楚評估自己的財力,資產投入可控。第三在投資前務必製定投資策略且設定止損位,並堅持執行不被市場波動左右。   

資金限製

目前《個人外匯管理辦法》中規定的個人年度五萬美元的結匯額度,這對于境外投資往往不夠用,較簡單的方法是,使用身邊親戚及朋友的銀行卡進行購匯,這樣每年20萬美元,即150萬港幣資金總會不是問題。

投資準備

境外投資首先要能保證資金正常進出,為保證資金安全和易操作建議辦理一張香港銀行卡,這樣以後無論是投資港股和美股就都可以使用這樣的一張卡作為資金進出周轉之用。最便利之處在于你不需要去香港,在你做到在的城市就可以搞定。方法是撥打當地銀行的客服熱線諮詢可以辦理的支行地址並親自前往即可,但要注意的是辦理過程中會需要港澳通行證或護照以及身份證和地址證明等資料,需要提前準備齊全。  

第二需要選擇一個適合自己的證券公司,港股券商大致分為國內券商銀行系和本土券商兩種,國內券商銀行系的代表為“中銀國際、招商證券、國泰君安工銀亞洲”等,他們給人更多的是品牌安全感,服務基本沒有,且佣金相對較高在0.15-0.25%之間,每年還需要花費3000元左右的即時報價以及各種名目的費用支出。本土港股券商中內地比較容易接觸到,從佣金費用、軟件易用及服務響應上目前做的比較好的並不多,其中較有特色是“富途證券”,可同時支持港股美股交易,股票報價交易軟件支持跨平台。

費用計算    

在投資港股中會涉及到兩個部分的費用投入,1、銀行匯款手續費,即內地匯款到香港(境外)的費用,其中包括兩個部分通訊費和手續費,以招商銀行為例,即150+千分之一(最低100起收,最高1000),大致一筆匯款會產生200左右的費用,話說廣州人民有福了,境外匯款的費用幾乎是這個費用的一半;2、港股交易費用,分別涉及到券商佣金、交收費、交易費、交易徵費、印花稅等,其中除券商佣金以外,剩余的費用都是香港政府收取的,幾乎不差別。所以選擇券商時佣金是最重要的考量指標,從0.005-0.25%甚至免佣的都有。關於一筆交易產生的手續費是多少,這里提供一個港股手續費計算器給大家參考。

市場與股票  

這里重點要提示是港股與A股不同,港股是T+0交易,簡單可以理解為當天買入的證劵(或期貨)可以當天就賣出,降低持倉風險,交易更自主靈活。且沒有漲跌10%的限製。是真正意義上跟世界金融接軌的股票投資自由市場。香港政府對上市公司監管力度也不是內地可比的,像在A股市場一些嚴重資不抵債的上市公司市值高達十幾億甚至幾十億元的獨有現象在港股中實難找到。目前很多內地優質資產的企業都選擇在港股上市,目前已經近2000家。其中騰訊控股(00700)、比亞迪(01211)、長城騎車(02333)、金沙中國(01928)等表現一直得到廣大投資者的青睞。當然對于大多數人來說還是建議選擇從自己熟悉的行業與企業入手,如果對上市公司不了解的話,也可以選擇購買恒生指數ETF(02833)這樣的指數基金來進行投資理財。投資指數基金好處是,可以追蹤一攬子股票,能有效避免個股風險,還可以排除了基金經理的人為投資錯誤可能。

總結    

還是那句老話“你不理錢,錢不理你”。既然決定要理財,就不應讓中國內地投資環境局限了你的眼界和思路,保持謹慎的投資態度是對的,但一定要開放心態,積極面對新市場新機遇。

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