富途大象財富

投機不如投基
富途基金寶是一種基金投資服務,服務內包括貨幣基金、債券基金、
股票基金,提供多樣化的選擇助您定製化配置。
  • 貨幣基金
  • 債券基金
  • 股票基金

貨幣基金是什麼?

貨幣基金主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等安全性高、收益穩定的短期有價證券。

基金入門選擇

資金靈活

投資無門檻

風險較低

全年無休

貨幣基金適合我嗎?

  • 防錯過

    報價見好 1秒贖回買入股票

  • 防閑置

    閑錢存取 即時做到錢搵錢

  • 防剁手

    考慮一下 避免不理性消費

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債券基金是什麼?

債券基金資產主要投資于國債、金融債和企業債,它通過集中眾多投資者的資金,對債券進行組合投資,尋求較為穩定的收益。

波動較小

風險適中

收益穩健

超低門檻

鎖定周期短

債券基金適合我嗎?

  • 防月光

    工資定存 來一趟豪華旅游

  • 防忙碌

    沒空理財 不如來定期投資

  • 防貶值

    資產閑置 收益每天幫你賺

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股票基金是什麼?

股票基金的資產主要投資于多種股票,相較貨基和債基而言是中風險、且收益等級最高的一種基金。

短期波動大

風險較大

收益可觀

分散投資風險

較股票易變現

股票基金適合我嗎?

  • 分散風險

    多樣選擇 分散單支股票波動

  • 專業投資

    沒空選股 專業人士幫您選擇

  • 變現容易

    流動性強 相較股票更易變現

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資金托管安全

客戶資金與代銷方的隔離保證

富途為基金公司代銷基金產品,並沒有參與到基金的運作中,客戶的錢在托管帳戶中,受基金管理人投資支配。

客戶資金與基金管理方的隔離保證

證監會(SFC)規定,證監會認可基金的資產必須由受托人或保管人托管,與基金公司的自有資產隔離,所以即使基金公司停止運轉,客戶的資產也不受影響。香港證監會認可不等于對基金作出推介或認許。

操作指引

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1分鐘完成基金開戶及風險測評,馬上進行基金申購。

免責聲明及風險披露

本免責聲明及風險披露由富途證券編製及授權發布,本站點內容並未經證券及期貨事務監察委員會審閱,本文件只應作為非商業用途及參考之用途,會因經濟、市場及其他情況而隨時更改而毋須另行通知。任何媒體、網站或個人未經授權不得轉載、連接、轉帖或以其他文本複製發表本文件及任何內容。在若干國家,傳閱及分派本文件的方式可能受法律或規例所限製。獲取本文件的人士須知悉及遵守該等限製。

本文件並非及不應被視為邀約、招攬、邀請、建議買賣任何投資產品或投資決策之依據,亦不應被詮釋為專業意見。閱覽本文件的人士或在作出任何投資決策前,應完全了解其風險以及有關法律、賦稅及會計的特點及後果,並根據個人的情況決定投資是否切合個人的財政狀況及投資目標,以及能否承受有關風險,必要時應尋求適當的專業意見。

投資涉及風險,投資者應仔細閱讀基金資訊及相關文件(包括其風險因素)。敬請投資者注意,基金產品的價格可升亦可跌,可能在短時間內大幅變動,投資者或無法取回其投資于基金的金額,基金過往的表現不能預示日後的表現。本文件中如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證,且應注意實際情況或發展可能與該等陳述有重大落差。

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富途證券國際(香港)有限公司基金產品風險評級與客戶分類方法

1.產品風險評級方法

基金產品的產品風險評級是基于富途證券國際(香港)有限公司(「富途證券」)的風險評級分析程序所製定的。基金產品的評級分為五個風險級別 (詳情請參閱下表)。富途證券的風險評級分析考慮了各種因素, 包括定性和定量因素, 以確保客戶做出有根據的投資決定。風險評級分析在評估不同基金產品時,會因應產品特性調整所考慮的因素,當中包括產品類型及特性、產品複雜性、投資年期及贖回限製、市場風險、信用風險評級、產品的集中度風險、價格波動性、經濟及政治環境、產品結算貨幣、監管風險等。

富途證券會對基金產品風險評級進行定期檢查及更新,從而反映市場現狀。

下表匯總了富途證券的評級方法中各個風險級別的定義:

風險級別 風險分類 定義
R1 失去所有本金的機會十分少, 投資目標容易理解
R2 中低 失去所有本金的機會少, 投資目標容易理解
R3 有機會失去所有或部分本金, 投資目標比較不容易理解
R4 中高 有機會失去所有本金, 投資目標比較不容易理解
R5 有機會失去比本金更多的金額, 投資目標不容易理解

敬請留意,富途證券為基金產品所分配的風險評級可能與其他金融機構不同。同時,客戶可以持有與富途證券不同的觀點。客戶不應僅依靠富途證券的基金產品風險評級的評估結果而作出投資決定,客戶應考慮基金產品的其他特性以確保該投資是適合客戶個人的情況。

2.客戶分類

富途證券透過客戶風險評估問卷,深入了解客戶的投資知識和經驗,以及風險承受能力,幫助客戶確定個人的投資策略。在綜合客戶基本資訊、財務狀況、投資經驗、投資年期、投資目標及風險偏好等因素的基礎下,對客戶風險依照其可承受風險水平由低至高依次分為五個等級: 保守型(C1) 、穩健型(C2) 、平衡型(C3)、成長型(C4)及激進型(C5)。

客戶風險分級具體評分指標:

基本資訊 年齡層
教育水平
財務狀況 資產水平
年收入
流動資產水平
投資經驗 投資知識
曾投資的金融產品
投資年期
投資目標 投資目標
風險偏好 可承受風險水平

客戶風險等級分類:

類型 客戶風險承受能力 描述
保守型(C1) 希望本金絕對安全,只能接受較低風險和價格波動的投資,以取得較小的回報。
穩健型(C2) 中低 希望本金風險較小,能接受低至中度風險和價格波動的投資,以獲得較為穩健的投資回報。
平衡型(C3) 中等 能接受中度風險和價格波動的投資,以追求資產的增值和當期的收益。
成長型(C4) 中高 能接受中至高度風險和價格波動的投資,以追求較高的收益和資產的長期增值。
激進型(C5) 能接受高度風險和價格波動的投資,以追求極大的收益和資產的長期增值。
3.合適性評估分析

富于客戶進行基金交易前,富途證券會以客戶及產品風險作為基礎,並會綜合客戶投資目標、投資年期、投資者類型、衍生品知識及投資資產集中度等要素,對客戶進行全面的合適性評估,向客戶提出投資建議。一般而言,客戶應注意,客戶需根據個人的財政狀況、投資目標及風險承受能力進行投資,基金產品評級高於客戶風險分類的基金產品一般不適合客戶,除非通過合適性評估,否則客戶不能進行該項投資。客戶亦應自行評估風險,並應按需要諮詢個人的法律、財務、稅務、會計和其它專業顧問,確保做出的任何投資決策適合其個人情況和財務狀況。

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